ZUS zwróci po zmarłym nawet 29 tys. zł. Trzeba złożyć wniosek

Nie każdy wie, że można ubiegać się o pieniądze po bliskim zmarłym. Eksperci z ZUS-u wyliczyli, że na subkontach zmarłych znajduje się średnio po 29 tys. zł. To pieniądze, które można odzyskać.

Warto mieć jednak świadomość, że takie wypłaty nie są realizowane automatycznie. ZUS zwraca pieniądze, ale dopiero po złożeniu wniosku.

Składki na subkoncie lub w OFE mogą być dziedziczone przez małżonka i osoby wskazane przez zmarłego (osoby, które są członkami OFE, a także osoby, które urodziły się po 31 grudnia 1968 roku i nie przystąpiły do OFE, mogą za życia wskazywać osoby do dziedziczenia, a także zmieniać ich udział procentowy w dziedziczeniu zgromadzonych środków).

Gdy zmarły nie wydał żadnej dyspozycji, pieniądze z subkonta stają się częścią spadku.

- Wielu Polaków nie ma pojęcia o tym, że ich bliscy odkładają pieniądze w OFE, a jeśli nawet mają pojęcie, to nie wiedzą w którym. Jak to ustalić? Wystarczy wziąć ze sobą akt zgonu, dowód osobisty, iść do ZUS-u, pokazać dowód osobisty, by ustalić, że jest się rodziną i poprosić, by powiedzieli, w którym OFE była osoba, która zmarła - wskazuje w nagraniu opublikowanym na Facebooku poseł i przedsiębiorca Ryszard Wilk.

Tłumaczy, że następnie w tym konkretnym OFE należy wykazać, że jest się spadkobiercą i pieniądze zostaną wypłacone na konto.

Wyjaśnił też jak ta ścieżka wygląda w przypadku subkonta w ZUS.

ZUS tłumaczy, że w przypadku, gdy ubezpieczony ma subkonto w ZUS i jednocześnie jest członkiem OFE, wskazanie osób uprawnionych do środków zapisanych na rachunku w OFE i subkoncie w ZUS powinien złożyć w swoim OFE.

Podział środków po jego śmierci rozpoczyna się w otwartym funduszu emerytalnym. Oznacza to, że osoba do nich uprawniona musi w pierwszej kolejności złożyć stosowny wniosek do właściwego OFE, aby otrzymać należne środki.

OFE ma obowiązek zawiadomić ZUS o:

• osobach, na rzecz których nastąpił podział środków zgromadzonych na rachunku w OFE w razie śmierci osoby, dla której ZUS prowadzi subkonto,

• udziale tych osób w środkach zgromadzonych na rachunku w OFE.

ZUS wyjaśnia, że dzieje się to w ciągu 14 dni od momentu zrealizowania podziału.

"Podział środków na subkoncie w ZUS jest zatem konsekwencją podziału środków zgromadzonych w OFE. Po tym, jak do ZUS wpłynie stosowne zawiadomienie z OFE, ZUS ma 3 miesiące na podzielenie i wypłatę środków zapisanych na subkoncie zmarłej osoby ubezpieczonej" - czytamy na stronie ZUS.

Masz newsa, zdjęcie lub filmik? Prześlij nam przez dziejesie.wp.pl

Źródła

1. WP abcZdrowie
2. ZUS